[{"data":1,"prerenderedAt":-1},["ShallowReactive",2],{"article-velyki-pokupky-pid-prytsilom-finmonitorynh-uvazhnishe-pereviriatyme-ukraintsiv":3},{"news":4,"breadcrumbs":21},{"id":5,"title":6,"content":7,"image":8,"resource":9,"url":10,"news_category":11,"created_at":12,"views":13,"slug":14,"tags":15},439454,"Великі покупки під прицілом: фінмоніторинг уважніше перевірятиме українців","\u003Carticle>\n\n\n\n\u003Cp>\u003Cstrong>Держфінмоніторинг посилює увагу до великих операцій з готівкою, довідок про доходи та дорогих покупок українців. Окремо перевірятимуть випадки, коли один документ про походження коштів використовують у кількох банках.\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\n\u003Cnav style=\"background:#f9f9f9;padding:1px 16px;border-left:4px solid #000;\">\n\u003Cp>\u003Cstrong>Зміст:\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003Cul style=\"margin:6px 0 0 0;padding-left:18px; list-style-type: none;\">\n\u003Cli>\u003Ca href=\"#section-1\">Що перевірятимуть уважніше\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fli>\n\u003Cli>\u003Ca href=\"#section-2\">Як працює схема з кількома банками\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fli>\n\u003Cli>\u003Ca href=\"#section-3\">Чому банки частіше передають дані\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fli>\n\u003Cli>\u003Ca href=\"#section-4\">Як це вплине на дорогі покупки\u003C\u002Fa>\u003C\u002Fli>\n\u003C\u002Ful>\n\u003C\u002Fnav>\n\n\u003Ch2 id=\"section-1\">Що перевірятимуть уважніше\u003C\u002Fh2>\n\n\u003Cp>Держфінмоніторинг посилює контроль за великими операціями українців, особливо коли йдеться про готівку, дорогі покупки, елітні авто або нерухомість. У фокусі опиняться не лише самі суми, а й документи, якими люди підтверджують походження коштів.\u003C\u002Fp>\n\n\u003Cp>Керівник Держфінмоніторингу Філіп Пронін заявив, що окремим маркером для перевірок стане ситуація, коли одну й ту саму довідку про доходи подають кілька разів у різні банки.\u003C\u002Fp>\n\n\u003Ch2 id=\"section-2\">Як працює схема з кількома банками\u003C\u002Fh2>\n\n\u003Cp>Йдеться про випадки, коли людина має офіційне підтвердження доходів, наприклад на 300 тисяч гривень, але хоче провести операції на значно більшу суму. Тоді вона відкриває рахунки у кількох банках і в кожному подає один і той самий документ.\u003C\u002Fp>\n\n\u003Cp>Так можна розбити велику оплату на кілька менших платежів. Наприклад, замість однієї операції на 1,5 мільйона гривень клієнт проводить кілька платежів через різні банки.\u003C\u002Fp>\n\n\u003Cp>З 2017 року в Україні діє обмеження на готівкові розрахунки населення — до 50 тисяч гривень. Для більших оплат фізична особа має внести кошти на банківський рахунок і здійснити безготівковий платіж.\u003C\u002Fp>\n\n\u003Ch2 id=\"section-3\">Чому банки частіше передають дані\u003C\u002Fh2>\n\n\u003Cp>Раніше такі платежі могли залишатися менш помітними, якщо кожен окремий банк бачив лише свою частину операції. Але через посилення внутрішнього фінмоніторингу банки частіше передають інформацію про підозрілі операції до Держфінмоніторингу.\u003C\u002Fp>\n\n\u003Cblockquote style=\"background:#f9f9f9;padding:1px 16px;border-left:4px solid #000;margin:16px 0;\">\n\u003Cp>\u003Cstrong>«Раніше значна частина звітів банків до Держфінмоніторингу стосувалася порогової суми у 400 тисяч гривень. Люди, які не хотіли потрапляти в поле зору, часто платили по 200–300 тисяч гривень. Але останнім часом банківський фінмоніторинг посилився, і більше операцій почали перевіряти не лише за сумою, а й за ознаками підозрілості», — пояснив представник одного з великих банків.\u003C\u002Fstrong>\u003C\u002Fp>\n\u003C\u002Fblockquote>\n\n\u003Cp>Завдяки більшій кількості звітів із різних банків фінансова розвідка може зіставляти дані та бачити, що один клієнт використовує один документ для повторних платежів у кількох установах.\u003C\u002Fp>\n\n\u003Ch2 id=\"section-4\">Як це вплине на дорогі покупки\u003C\u002Fh2>\n\n\u003Cp>У банківському секторі очікують, що спершу увагу зосередять на великих покупках — елітних автомобілях, нерухомості та інших дорогих активах. Особливо це стосуватиметься людей, які не можуть документально підтвердити всю суму доходів.\u003C\u002Fp>\n\n\u003Cp>Поступово під перевірки можуть потрапляти й клієнти з меншими сумами, якщо їхні операції виглядатимуть підозріло або повторюватимуть одну й ту саму схему.\u003C\u002Fp>\n\n\u003Cp>Один із легальних способів оформити дорогу покупку без повного підтвердження всієї суми — банківський кредит. У такому разі офіційним джерелом коштів виступає банк, а клієнт має підтвердити походження грошей лише на початковий внесок.\u003C\u002Fp>\n\n\u003Cp>Водночас швидко погасити такий кредит без документів на відповідну суму не вийде. Якщо людина захоче вже за місяць повернути банку, наприклад, 1 мільйон гривень, банк також вимагатиме підтвердження походження цих коштів.\u003C\u002Fp>\n\n\u003Cp>Ще одним поширеним варіантом може стати лізинг елітних авто. У такому випадку машина юридично належить не фізичній особі, а компанії з великими офіційними оборотами.\u003C\u002Fp>\n\n\n\n\u003C\u002Farticle>","velyki-pokupky-pid-prytsilom-finmonitorynh-uvazhnishe-pereviriatyme-ukraintsiv.jpg","24tv","https:\u002F\u002F24tv.ua\u002Fnayvrodlivisha-zhinka-starodavnogo-yegiptu-shho-vidomo-pro-nefertiti_n3065988","Економіка","2026-05-12 12:59:46.347808",1580,"velyki-pokupky-pid-prytsilom-finmonitorynh-uvazhnishe-pereviriatyme-ukraintsiv",[16,18],{"name":17,"slug":17},"гроші",{"name":19,"slug":20},"новини фінмоніторингу","novini-finmonitoringu",[22,25,27],{"name":23,"url":24},"Головна","\u002F",{"name":11,"url":26},"\u002Fcategories\u002Feconomy",{"name":6,"url":28},"\u002Farticle\u002F439454"]